Considerar la línea adecuada
Las autoridades financieras están considerando el plan de gestión de la deuda familiar, que se anunciará la semana próxima. La creciente deuda familiar debe ser apretada, pero la voz aumenta a medida que aumenta la necesidad de liberar los préstamos de los jóvenes y los equivocados. Según el poder financiero el 17 de abril, el […]

Las autoridades financieras están considerando el plan de gestión de la deuda familiar, que se anunciará la semana próxima. La creciente deuda familiar debe ser apretada, pero la voz aumenta a medida que aumenta la necesidad de liberar los préstamos de los jóvenes y los equivocados.

Según el poder financiero el 17 de abril, el comité financiero planea anunciar un plan para administrar la deuda familiar a más tardar en abril, ya que la deuda familiar alcanzó el 100% del producto interno bruto (PIB) y el aumento se ha visto agotado.

La comparación de los datos del Instituto de Finanzas Tributarias con la reducción de la deuda total y la deuda sectorial por país muestra que la deuda familiar en 폰테크 Corea del Sur fue del 98.6% en el segundo trimestre del año pasado. El promedio mundial de 63.7% y el promedio de los países desarrollados de 75.3% sonríe. El aumento de la deuda familiar, que se elevó entre el 4 y el 5 por ciento antes de Corona19, también se elevó al 8 por ciento el año pasado.

Hong Nam-ki, viceprimer ministro y ministro de Finanzas, también asistió al Comité Especial de Contribuciones Presupuestarias de la Asamblea Nacional el mes pasado y dijo: "Los préstamos familiares aumentaron para superar la crisis de Corona". "Si se espera que el plan de gestión de la deuda familiar se publique por separado a fines de marzo".

La Comisión Financiera está examinando la posibilidad de convertir la tasa de reembolso de los fondos de la deuda brutos (DSR) por acciones. Actualmente, la RSR administra los indicadores de gestión como promedio (40%). Los bancos han ejecutado más del 40 por ciento de préstamos para los prestamistas que tienen una capacidad de reembolso con un promedio de ajustes, y si cada prestamista está sujeto a la misma regulación de la RD, es probable que la deuda se reduzca. El objetivo es convertir el aumento de la deuda en un 4%.

Algunos señalan que la regulación de la RSR puede causar daños a los jóvenes, y es probable que los préstamos sean difíciles debido a la falta de ingresos, incluso si los factores de error son incorrectos.

En consecuencia, las autoridades financieras están considerando ampliar el vencimiento de la hipoteca de política (préstamos hipotecarios de vivienda) de 30 años, que actualmente es más de 40 años, para los jóvenes y los recién casados ​​y calcular la RD, lo que refleja los ingresos futuros de los jóvenes. También se propone aumentar el valor de la tasa de reembolso total de la deuda (DTI) y el valor de la relación de retención de la garantía real (LTV) de 10 a 20 puntos porcentuales, o ampliar los requisitos de aplicación, que se otorgan únicamente a los ciudadanos y los consumidores.

El partido gobernante también argumenta que el gobierno debería liberar las regulaciones financieras de los hogares sin hogar y los jóvenes antes y después de las elecciones de reintegración del 7 de abril. El principal representante del Partido Democrático, Choi In-ho, dijo el 9 de septiembre que "las medidas (inmobiliarias) contra los propietarios y los jóvenes, los recién casados ​​y los trabajadores deben ser un poco más detalladas" poco después de la reunión del comité de medidas de emergencia del partido. "Las partes relacionadas con las finanzas (reglamentaciones) probablemente se aliviarán un poco más en términos de crear condiciones para que los propietarios y los jóvenes puedan establecer casas reales ".

El umbral para los factores de error, aunque el préstamo es un error, se encuentra en un dilema de política que debe reducirse. Si la regulación de préstamos es excesiva o si no se benefician los factores de error, se enfrenta a críticas de "patear la escalera residencial". Por el contrario, el alto nivel de mitigación de préstamos socavará la posición de los planes de gestión de la deuda familiar.

El alivio de los préstamos para jóvenes puede arriesgarse a la investigación sobre la compra de bienes raíces que apenas mantienen la estabilidad. Según el Servicio de Supervisión Financiera, el 46.3% de los préstamos hipotecarios de los seis bancos comerciales más grandes del año pasado fueron otorgados a menos de 40 años. Como los jóvenes, el número de compras de apartamentos en Seúl de 30 o menos años es el más grande de los años, es probable que se reproduzcan movimientos de 20 y 30 "atrayendo al alma" en julio del año pasado.

Un funcionario de un banco comercial advirtió que "liberar las regulaciones definitivamente ayudará a mi casa en la juventud", pero también podría enviar una señal equivocada al mercado inmobiliario que ha estado tratando de obtener precios mediante las regulaciones".

El presidente del comité financiero, Eun Sung-soo, está considerando la ecología.En una reunión con periodistas, Eun enfatizó que "es contradictorio reducir la deuda familiar estable y hacer que los préstamos de los jóvenes sean flexibles", y agregó: "Es un paso adelante para abordar el bien adecuado".

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